Evaluar la salud de la economía, fijar metas personales y financieras realistas y desarrollar un plan completo, es la manera más óptima de cumplir tus objetivos vitales.
Crear un hogar, educar a tus hijos, realizar tu sueño, desarrollar tu negocio, o disponer de recursos para tu jubilación.
GESTIÓN DE RIESGOS
Planificar tu protección y la de tu familia, mediante un análisis de los riesgos que te pueden desestabilizar en las diferentes etapas de la vida, recomendando los seguros personales y de patrimonio necesarios en cada momento.
GESTIÓN FINANCIERA
Conocer los gastos y ajustarlos al nivel de ingresos.
Establecer la capacidad de ahorro.
Crear un fondo de emergencia.
Planificar la cancelación de las deudas.
PLANIFICACIÓN DE SUCESIONES
Supone hacer un estudio sobre la estructura patrimonial que se quiere transmitir a los herederos, con el objetivo de minimizar el impacto fiscal y evitar situaciones familiares problemáticas.
PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN
Crear una ruta a través de la cual se puede conseguir mantener el nivel de vida deseado y fijado por el cliente en el momento de la jubilación.
PLANIFICACIÓN FISCAL
Consiste en la coordinación de los diferentes impuestos, IRPF, IS, IP, ISD, etc, teniendo en cuenta la unidad familiar y empresarial.
GESTIÓN DE INVERSIONES
Gestionar de manera coordinada el patrimonio global; financiero, inmobiliario y empresarial, teniendo en cuenta los objetivos vitales y financieros, la situación personal actual y el perfil de riesgo.
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Sueños realizados
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EL EQUIPO
Ramón Padilla
Planificador financiero.
La pasión y el afán de superación son sus motores.
rpadilla@padillaymartin.com
Silvia Martín
Planificadora financiera.
Templanza y espíritu de mejora constante.
smartin@padillaymartin.com
